1786万円投資したらどうなる？2023年12月の私の運用実績を大公開！

皆さん、こんにちわ。12月の資産運用の状況はいかがでしょうか？
私はインデックス投資と高配当株で資産運用をしています。
インデックス投資は、S&P500をメインとしてNISA枠（33333円）と特定口座（100000円）で毎月積み立てしています。
高配当株は、利回り4%を基準として投資しています。
12月の日経平均は横這い、NYダウは先月比で+3.98％上昇しました。

それでは、12月度の資産運用実績を見ていきましょう。

投資信託
国内株式
米国株式
2023年10月資産運用実績（総資産）
まとめ

投資信託

12月度のS&P500はNYダウが先月比で+3.98%上昇ということもあり、S&P500も先月比で+0.38%と少し上昇しました。12/4に定期積立（NISA枠：33,333円、特定口座：100,000円）実施。12月はスポット購入しませんでした。
2024年から新NISAが始まります。私は、新NISAの積立枠、成長枠の両方を使用してS&P500とオールカントリーを購入していく予定です。

含み益は155万円から170万円となり、先月から＋25万となりました。

国内株式

12月の日経平均は横這いという結果でした。12月は権利確定日の銘柄が多いため、株価が上がりやすい傾向があるのですが、期待する動きになりませんでした。
12月は、2つの銘柄（INPEX、三菱HCC）を買い増し、新規銘柄（長瀬産業、三菱UFJ、本田技研、オリックス）を4つ購入しました。

含み益は、先月から40万から22万に減り、先月から-18万となりました。
高配当銘柄は、長期保有して配当金を得ることを目的としています。そのため、一時的な株価の下落によるマイナスは気にしません。

米国株式

NYダウは+3.98%上昇しました。先月から引き続き米国株は順調に株価上昇しています。

含み益は、+3.0万円となりましたが、米国株の利益は為替の影響を受けます。最近は円安から円高傾向になっているので、損失になるリスクもあります。ですが、配当利回りは高いので、長期的に見て投資を続けます。

2023年10月資産運用実績（総資産）

総資産評価額：1982万円（総資産取得額：1786万円）
トータル含み益：+196万円（投資信託：+170万円、国内株式：+22万円、米国株式：+3万円）
スポット購入：74万円（国内株式：INPEX、三菱HCC、長瀬産業、三菱UFJ、本田技研、オリックス）

まとめ

投資信託、国内株式、米国株、全てプラスということで、資産総額は先月から+105万円のトータル1982万円となりました。含み益は、国内株式がマイナスとなったため、先月から-1.0万円という結果になりました。

12月の投資ポートフォリオは、投資信託（56％）、国内株式（37％）、米国株式（7%）となりました。配分は先月からほぼ変化なし。
2024年から新NISAが始まります。新NISA枠（積立枠、成長枠）は、全てインデックス投資（S&P500、オールカントリー）で使用したいと考えています。
高配当銘は、今まで通り特定口座で購入予定です。