インデックス投資とは、株式や債券などの市場全体に連動する指数(インデックス)を基準として、その指数に含まれる銘柄を同じ比率で保有する投資方法です。インデックス投資のメリットは、市場平均のリターンを得られることや、運用コストが低いことです。インデックス投資のデメリットは、市場平均以上のリターンを狙えないことや、市場が下落した場合にも損失を被ることです。インデックス投資は、長期的な資産形成に向いていると言われています。
インデックス投資を勧める理由
- インデックス投資は、市場全体の動きに連動する指数に連動する投資信託やETFなどの商品を購入することで、市場平均のリターンを得ることができる投資方法です。これに対して、個別の銘柄やセクターに絞って投資するアクティブ投資は、市場平均を上回るリターンを得ることができますが、その分リスクも高くなります。また、市場平均を上回るパフォーマンスを出すことは、長期的には非常に困難であることが多くの研究で示されています。
- インデックス投資は、手数料やコストが低いことも大きなメリットです。インデックス投資では、市場全体に連動する商品を買うだけなので、売買の頻度やタイミングを気にする必要がありません。そのため、取引手数料や管理費用などのコストが抑えられます。これに対して、アクティブ投資では、市場の変動に応じて売買を行う必要がありますし、運用者のスキルや判断にも依存します。そのため、コストが高くなりますし、運用者の能力によってはリターンが減少する可能性もあります。
- インデックス投資は、分散効果も高いです。市場全体に連動する商品を買うことで、個別の銘柄やセクターのリスクを分散することができます。これに対して、アクティブ投資では、特定の銘柄やセクターに偏った投資をすることで、その銘柄やセクターのリスクにさらされることになります。例えば、テクノロジーセクターに集中的に投資した場合、テクノロジーセクターが好調な時は高いリターンを得ることができますが、テクノロジーセクターが不調な時は大きな損失を被ることになります。
以上のように、インデックス投資は、市場平均のリターンを安定的に得ることができる低コスト・低リスク・高分散の投資方法です。長期的な資産形成を目指す方には、インデックス投資をお勧めします。
インデックス投資を始めるには
- 目的と期間を明確にする。インデックス投資は長期的な資産形成を目指すものであり、短期的な利益を求めるものではありません。目的と期間に応じて、リスクとリターンのバランスを考える必要があります。
- インデックスファンドやETF(上場投資信託)を選ぶ。インデックスファンドやETFは、市場全体や特定のセクターに連動する指数に沿って運用される投資商品です。手数料や信託報酬、分配金などのコストや特徴を比較して、自分に合ったものを選びます。
- 購入するタイミングと方法を決める。インデックス投資は、タイミングよりも時間が重要です。一括で購入するよりも、定期的に少額ずつ購入する方が、平均的なコストで投資できます。これをドルコスト平均法と呼びます。また、購入する方法は、証券会社やネットバンクなどの口座を開設して、自分で注文する方法と、銀行や郵便局などで定期積立を行う方法があります。
- ポートフォリオを見直す。インデックス投資は放置型の投資法ですが、市場の動向や自分の状況に応じて、ポートフォリオのバランスを見直すことが必要です。例えば、株式の割合が高くなりすぎた場合は、債券などに一部売却して調整することができます。これをリバランスと呼びます。
インデックス投資ランキング
インデックス投資にはさまざまな商品がありますが、その中でも人気の高いものをランキング形式で紹介します。
ファンド名 | 基準価額 | 利回り (リターン) | 信託報酬 | |
1 位 | eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 23,107円 | 23.68% | 0.09% |
2 位 | eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) | 19,872円 | 23.71% | 0.06% |
3 位 | SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(SBI・V・S&P500) | 21,151円 | 23.54% | 0.06% |
4 位 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) | 23,472円 | 22.53% | 0.13% |
5 位 | 米国株式配当貴族(年4回決算型) | 17,970円 | 15.50% | 0.55% |
6 位 | たわらノーロード先進国株式 | 25,707円 | 24.69% | 0.10% |
7 位 | eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 20,035円 | 23.40% | 0.06% |
8 位 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT) | 19,141円 | 23.15% | 0.13% |
9 位 | eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 23,855円 | 24.67% | 0.10% |
10 位 | SBI・V・全米株式インデックス・ファンド(SBI・V・全米株式) | 13,306円 | 22.50% | 0.06% |
一番人気は、やはり「S&P500」です。私もS&P500をメインとして投資しています。
S&P500とは、米国の代表的な株価指数の一つで、標準&プアーズ社が算出しているものです。この指数は、米国の上場企業のうち時価総額が大きい500社を選んで構成されており、その時価総額の合計に基づいて算出されます。S&P500は、米国経済の動向を把握するための重要な指標として広く利用されています。また、S&P500に連動する投資信託やETFなどの金融商品も多数開発されており、個人投資家や機関投資家にとっても人気のある指数です。
現在では「S&P500」と「オール・カントリー」が人気です。どちらがおススメかは難しいところです。投資家の考え方次第によって変わってくるかと思います。
コメント